FX初心者がやりがちな失敗と、FXをやめたほうがいい人の特徴｜公的な注意喚起から整理

FX で大きな損失につながりやすい行動は、金融庁や金融先物取引業協会が注意を呼びかけている点と、重なっています。公的な説明をもとに、初めての人が避けたい行動を整理します。「何割の人が負ける」といった数字は、公的な資料で確認できなかったので、書いていません。

失敗1：口座の資金に対して、取引の金額が大きすぎる

個人の口座は、最大25倍のレバレッジで取引できますが、上限まで使うと、少しの値動きで、口座の資金の大きな割合を失います。金融先物取引業協会は、レバレッジの効果で、預けた証拠金のすべてを失う、あるいはそれを上回る損失が発生する可能性がある、と説明しています（協会のページ）。

実際のレバレッジの計算は、レバレッジは何倍がいい？にまとめています。

失敗2：損切りを決めずに持ち続ける

含み損が出たポジションを、戻ることを期待して持ち続けると、損失が大きくなったところで、ロスカット（強制決済）になります。

協会は、ロスカットは、損失が一定の水準に達したときに自動で取引を終了させる仕組みだが、いかなる場合にも一定の損失額に限定されるものではなく、為替レートの急な変動やスプレッドの拡大によっては、証拠金以上の損失が発生する場合もある、と説明しています（協会のページ）。

相場が急変した日には、実際に、証拠金を超える損失（未収金）が発生しています。協会の公表では、2015年1月15日のスイスフランの相場の変動で、1,229件、約33億8,800万円の未収金が発生しました（協会の公表）。

損切りの考え方は、損切り・ロスカット・追証にまとめています。

失敗3：スワップポイントだけを見て、高金利通貨を持ちすぎる

金融庁は、スワップポイントについて、期待していたように受け取れない場合があり、受取りから支払いに転じることがある、と説明しています（金融庁のページ）。

高金利通貨は、各社のデータを見ると、最小取引単位が大きい、レバレッジが低い、原則固定スプレッドの対象外、といった条件の会社があります（初心者向けの通貨ペア）。2021年3月22日には、トルコリラ/円の相場の変動で、3,458件、約13億8,100万円の未収金が発生しています（協会の公表）。

失敗4：スプレッドが広がる時間帯に取引する

「原則固定」のスプレッドは、決まった時間帯の値です。協会は、スプレッドは、早朝に市場の流動性が低下したときなどには広がる場合がある、と説明しています（協会のページ）。

各社の公式サイトでも、原則固定の時間帯の外では、米ドル/円のスプレッドが、0.2銭から3.9銭などに広がる、と書かれています。重要な経済指標の発表の前後も、広がることがあります。時間帯の見方は、取引に向いた時間帯にまとめています。

失敗5：キャンペーンの条件のために、取引を増やす

キャッシュバックの最大額は、大きな取引量の条件を満たしたときの金額です。条件に届かせるために、ふだんより大きな取引をすると、損失も大きくなります。条件の読み方は、国内FXの口座開設キャンペーンの仕組みにまとめています。

失敗6：ソフトや情報の購入から、無登録の業者に誘導される

協会は、自動売買ソフトなどの購入から、無登録の海外の業者との取引に誘導されて、トラブルになるケースがある、と注意を呼びかけています。自動売買ソフトなどの利用を認めていないFX会社も少なくないので、約款などを事前に確認するように、とも説明しています（協会のページ）。

金融庁は、無登録の業者について、出金の拒否や、法外な出金手数料の請求、急に連絡が取れなくなる、といったトラブルの声が多く寄せられている、としています（金融庁の注意喚起）。

「必ず儲かる」「損をしない」といった勧誘は、信用しないでください。金融庁は、FX を、元本も利益も保証されない取引だと説明しています。

失敗7：両建てで、損失を先送りにする

金融庁は、売りと買いのポジションを同時に持つ両建ては、取引のコストを二重に負担することや、スワップポイントが相殺されることなど、経済合理性を欠くおそれがあるとして、金融商品取引業者が両建てを勧誘することは禁止されている、と説明しています。両建てができるかどうかは、各社の取引ルールによります。

失敗8：取引のルールを確認しない

各社の公式サイトで確認すると、会社ごとに、次のような違いがあります。

• 自動売買を禁止している会社がある（DMM FX、SBI FXトレード、外為どっとコムなど）
• 短い時間に頻繁な取引を繰り返すと、取引の制限の対象になることがある、と書いている会社がある
• ロスカットのときに、手数料がかかる会社がある（GMOクリック証券は、1万通貨あたり税込500円）
• 毎営業日の決まった時刻に、証拠金の判定がある会社がある

取引の前に、契約締結前交付書面（取引説明書）と、取引ルールを確認してください。

FX をやめたほうがいい場合

金融先物取引業協会は、FX取引は、自分の資力、取引の経験、取引の目的などに照らして、適合性があると判断する場合にだけ、自分の責任で行うことが大切だ、と説明しています。次の場合は、取引をしない、または、いったんやめる判断が必要です。

• 生活に必要なお金や、借りたお金で取引している
• 損失を取り戻そうとして、取引の金額を大きくしている
• 仕組みとリスクを、理解できていない
• 決めた損切りを、守れない
• 取引のことが気になって、仕事や生活に支障が出ている

よくある質問

初心者は、どのくらいの割合で損をしますか？

公的な資料で、その数字は確認できませんでした。当サイトでは、根拠を確認できない数字は書いていません。

損失を取り戻す方法はありますか？

確実な方法は、ありません。取引の金額を大きくして取り戻そうとすると、損失がさらに大きくなることがあります。

困ったときは、どこに相談できますか？

登録のある会社とのトラブルは、証券・金融商品あっせん相談センター（FINMAC）に相談できます。無登録の業者とのトラブルは、金融庁の相談ダイヤルや、消費者ホットライン（188）があります。くわしくは、国内FXの入金・出金の方法の相談先の表を見てください。

まとめ

大きな損失につながりやすいのは、取引の金額が大きすぎること、損切りをしないこと、仕組みを確かめないことです。登録のある会社で、小さい金額から、ルールを確認して始めてください。

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