FX口座の申込フォームの書き方｜金融資産・年収・勤務先・投資目的・投資経験はなぜ聞かれる？

FX口座の申込フォームでは、氏名や住所のほかに、職業・年収・金融資産・投資の経験・取引の目的を聞かれます。なぜ聞かれるのかと、入力するときの考え方をまとめます。

聞かれる項目と、その理由

出典は、犯罪収益移転防止法 第4条と、金融商品取引法 第40条です。

金融庁の監督指針は、金融商品取引業者に、顧客の「知識、経験、財産の状況、投資目的やリスク管理判断能力等」に応じた取引内容や取引条件に留意することを求めています（監督指針）。

金融資産

金融資産の基準を公式サイトで公開しているのは、15社のうち、次の会社です。

• GMOクリック証券。 FX を始める基準として、金融資産100万円以上を挙げています
• 楽天証券。 申込の基準に、金融資産100万円以上を挙げています
• LINE FX。 「当社が定める以上の資産」としていて、金額は公開していません
• 松井証券。 「十分な金融資産」としていて、金額は公開していません

ほかの会社は、金融資産の基準を、公開ページでは確認できませんでした。

何を金融資産に含めるか（預貯金、株式、投資信託など）は、申込フォームの説明に従ってください。説明がない場合は、その会社のサポートに確認するのが確実です。

年収

年収の欄は、選択肢から選ぶ形の会社が多くなっています。年収の基準を公開している会社は、15社の公開ページでは確認できませんでした。収入がない場合も、事実のとおりに入力します。

勤務先・職業

職業と勤務先は、事実のとおりに入力します。GMOクリック証券は、証券会社に勤めている人は申し込めないとしています。金融機関に勤めている人は、勤務先の社内のルールで、取引が制限されていることもあります。

投資目的・投資経験

投資の経験がない人も、申し込めます。経験がないことを理由に申込ができないと書いている会社は、15社の公開ページでは確認できませんでした。

投資目的の選択肢は、会社によって違います。FX は、預けた証拠金を超える損失が出ることがある取引です。自分の目的に合っているかを、申込の前に考えてみてください。

入力するときの注意

• 氏名・住所は、本人確認書類の記載と同じ書き方で入力します。書類と一致しないと、確認に時間がかかります
• 住所を引っ越したばかりの場合は、本人確認書類の住所が新しくなっているかを確認します
• 事実と違う内容は入力しません。項目は、その取引が自分に合っているかを確かめるためのものです
• 入力のあとで、会社から電話やメールで確認の連絡が来ることがあります

よくある質問

金融資産が少ないと、口座を開けませんか？

基準を公開している会社（GMOクリック証券、楽天証券）では、その基準が関係します。基準を公開していない会社で、どの程度の金融資産が必要かは、分かりません。

専業主婦（主夫）や学生は、年収をどう書けばいいですか？

事実のとおりに入力します。選択肢に当てはまるものがない場合は、その会社のサポートに確認してください。

投資目的は、どれを選ぶと有利ですか？

有利・不利が分かる情報は、公開されていません。自分の目的に合うものを選んでください。

まとめ

申込フォームの項目は、本人確認と、取引が申込者に合っているかを確かめるためのものです。事実のとおりに入力し、迷う点は、各社の説明とサポートで確認してください。

• 審査で見られる点：FX口座開設の審査
• 必要書類：マイナンバーと本人確認書類
• 口座開設の手順：FX口座開設の流れ
• 会社ごとの条件の比較：国内FXおすすめ比較ランキング